Банковские организации изменят правила проверки клиентов

Банковские организации изменят правила проверки клиентов

Деятельность украинских банковских организаций с недавнего времени подчинена европейским стандартам. Поэтому при определённых финансовых операциях клиентам придётся подтверждать, что их доходы имеют законный характер, а сделать это не так уж и просто в нынешних реалиях. Новый официальный документ заставит банки проверять своих клиентов по-новому.

Какие изменения предвидятся?

Теперь финансовые организации будут требовать наряду с привычной процедурой установления личности (проверки паспорта и идентификационного кода) документы, подтверждающие законность денежных средств клиента. Это требуется для того, чтобы предотвратить сделки, которые не совпадают с видом деятельности клиента или превышают размеры его законных доходов.

Например, в банк приходит человек, желающий приобрести дорогой автомобиль или жильё стоимостью в несколько сотен тысяч гривен. А тут выясняется, что источник доходов у него только один — его заработная плата в размере восьми тысяч гривен.

Согласно принятым изменениям, если клиент не может подтвердить законность своих доходов, то банковская организация обязана отклонить данную операцию. Так как происхождение этих средств неизвестно. Иначе это будет свидетельствовать о согласии банка в том, чтобы этот клиент практически отказывал себе в нормальных условиях жизни в течение нескольких лет.

В прошлом клиент сам выбирал банковскую организацию, исходя из предлагаемых услуг, репутации и показателей финансовой состоятельности. Теперь банк будет предъявлять интерес к легальности денежных средств гражданина, и принимать взвешенное решение, оказывать ему услуги или нет. А значит, выбор будет намного более узким.

Есть ли смысл в таких новшествах?

Бывает, что изменения в правилах раздражают клиентов и являются причиной дискомфорта для всех сторон сделки. Менеджерам неприятно выпытывать у каждого клиента, откуда он берёт деньги на жизнь, разъяснять, почему та или иная операция нуждается в подтверждении его материальной состоятельности.

Чтобы сгладить ситуацию и снизить напряжённость при работе с клиентами, банки усиленно подготавливают своих менеджеров к проведению бесед с клиентами, в которых они будут объяснять гражданам, почему банк интересуется такими подробностями.

Можно отметить, что это абсолютно нормальное явление в мире. Если мы желаем, чтобы к Украине относились, как к цивилизованной стране, и она воспринималась соответственно на международном уровне, следует провести синхронизацию правового поля Украины с мировыми и европейскими нормами.

Конечно, необходимо время для адаптации. Причём времени потребуется больше, чем было запланировано, чтобы и клиент, и банк стали спокойно воспринимать эти нововведения. Так как по-другому невозможно избавиться от таких негативных явлений, как отмывание денег, взяточничество, финансовая поддержка терроризма и т.п.

Нам необходимо адаптироваться к тщательному мониторингу финансового состояния при подаче заявки на кредит. Требование подтверждения легальности доходов — это норма, которая уже принята во многих высокоразвитых государствах.

Компания «КЛТ КРЕДИТ» — микрофинансовая организация, отличающаяся лояльным отношением к своим клиентам. Для получения микрозайма Вам потребуются только паспорт, идентификационный номер и карта любого украинского банка. Заполняйте заявку на кредит на нашем сайте, и уже через пятнадцать минут после её одобрения деньги поступят на Вашу карту.

По материалам Finance.UA

Получить деньги