Украинские банки проверяют клиентов, откуда тем приходят частые мелкие суммы

Украинские банки проверяют клиентов, откуда тем приходят частые мелкие суммы

     Сотрудники украинских банков в последнее время занимаются тем, что проверяют клиентов, не ведут ли те бизнес без оплаты налогов в бюджет страны. Поводом для звонков на номера владельцев счетов являются периодические денежные перечисления, поступающие на их карты. Финансисты интересуются, за что был сделан платёж, каково его назначение.

Звонки с вопросами о назначении платежа

     Владельцы банковских карт подтверждают, что в последние несколько дней банковские работники начали часто звонить, спрашивать о назначении поступающих платежей. По словам киевской жительницы Марии Ковальчук, её подруга занимается бизнесом в Интернете. Женщина продаёт одежду из секонд-хенда, распространяет её через Интернет-магазин. Покупатели перечисляют оплату за вещи на карточку, открытую в одном из известных банков Украины. Суммы небольшие, но за сутки может поступить до 10 платежей.

     Мария объяснила, что недавно покупатели начали жаловаться её подруге на то, что к ним обращаются сотрудники банков и уточняют, почему люди перечисляют деньги на указанный счёт. Банк стремился узнать, оплачивает ли налог за проданную вещь продавец.  

     Подобная ситуация произошла в городе Днепре. Местный житель Сергей Вороненко реализует в Интернете автомобильные шины. Несколько дней тому назад к нему позвонил покупатель и поинтересовался, платит ли тот налоги, потому что такой вопрос ему задали в банке.

     Как объяснили Сергею в финансовом учреждении, действительно ведётся финансовый мониторинг. Ранее Сергей являлся официально бизнесменом, но из-за сложной экономической ситуации предприятие было закрыто в начале года. 

Кем интересуются украинские банки?

     Банковские работники дают комментарии относительно сложившейся ситуации, объясняя, что между физическими лицами денежные передвижения не проверяются. Заинтересовать могут те платежи, которые осуществляются на счета бывших предпринимателей. Это необходимо выяснять, чтобы понять, не «отмываются» ли таким способом деньги.

     В «ПриватБанке» предупредили, что они зачастую не задают вопросы клиентам по поводу денежных переводов. Исключением может стать только тот факт, когда владелец карты переводит крупную сумму средств. Тогда к человеку автоматически возникнет вопрос для подтверждения, действительно он хочет совершить перевод. Такая мера предусмотрена для предотвращения мошеннических действий.

     Работники «ПриватБанка» даже научились определять взломы аккаунтов в социальных сетях, когда мошенники обращаются с личной страницы пострадавшего человека к его друзьям и просят о денежной помощи.

     Финмониторинг может заинтересоваться переводами, когда сумма превышает 150 000 грн., и в том случае, когда деньги идут со счёта компании на счёт физлица.

Обращайте внимание, кто Вам звонит

     Александр Охрименко, занимающий должность президента аналитического центра, подчеркнул, что с 1 января 2017 года украинские банки действительно обязаны проверять счета предпринимателей, как действующих, так и «свернувших» свою деятельность. Рядовой человек открывает банковскую карту для личного использования, а бизнесмен – для ведения предпринимательской деятельности, которая предусматривает своевременную выплату налогов. 

     Если сотрудник банка обращается по телефону к своему клиенту – это не инициатива банка, а выполнение требований главы НБУ. В противном случае кредитно-денежная компания может лишиться лицензии.

     Иван Либерман, юрист, предупреждает, что люди не могут видеть по номеру телефона, кто к ним обращается. Это может быть как сотрудник банка, так и мошенник. Украинец имеет полное право не отвечать на поставленные ему вопросы, находясь за пределами помещения финансовой компании. Эксперты рекомендуют жителям Украины не разглашать персональную информацию в телефонном режиме.

     Срочно нужны деньги на операцию? Нет близких, готовых помочь в сложной финансовой ситуации? В «КЛТ КРЕДИТ» оформят для Вас кредит за несколько минут. Деньги будут переведены Вам оперативно, без лишних вопросов и очередей. Избавьтесь от своих финансовых проблем раз и навсегда!

По материалам Finance.UA

Получить деньги